Krepitev ukrepov za preverjanje identitete
Novi zakonski akti vključujejo okrepljene ukrepe skrbnega preverjanja in preverjanja identitete strank. Po teh pravilih morajo tako imenovani pooblaščeni subjekti, kot so banke, upravitelji sredstev, kripto sredstva in nepremičninski ter virtualni nepremičninski posredniki, poročati o sumljivih dejavnostih finančnim obveščevalnim enotam in drugim pristojnim organom.
Nova pravila bodo veljala tudi za profesionalne nogometne klube, ki sodelujejo v finančnih transakcijah visoke vrednosti z vlagatelji ali sponzorji, vključno z oglaševalci in pri prestopih igralcev. Od leta 2029 bodo morali klubi preverjati identiteto svojih strank, spremljati transakcije in poročati o vseh sumljivih transakcijah finančnim obveščevalnim enotam.
Zakonodaja bo izboljšala organizacijo nacionalnih sistemov za preprečevanje pranja denarja. Finančnim obveščevalnim enotam daje več pooblastil za analizo in odkrivanje primerov pranja denarja in financiranja terorizma ter za začasno ustavitev sumljivih transakcij.
Dostop do informacij o lastništvu
Nova pravila zagotavljajo, da bodo imeli tisti, ki imajo legitimen interes, vključno z novinarji, medijskimi delavci, organizacijami civilne družbe in pristojnimi nadzornimi organi, takojšen, neposreden in prost dostop do informacij o dejanskem lastništvu. Te informacije bodo hranjene v nacionalnih registrih in medsebojno povezane na ravni EU. Članice bodo morale zagotoviti podatke prek enotne dostopne točke.
Nadzor nad izjemno bogatimi posamezniki
Zakonodaja vsebuje določbe o okrepljenem nadzoru nad izjemno bogatimi posamezniki, to so tisti s skupnim premoženjem v vrednosti vsaj 50 milijonov evrov, pri čemer se ne upošteva njihovega glavnega prebivališča.
Omejitve gotovinskih plačl
Gotovinska plačila na ravni EU bodo omejena na največ 10.000 evrov, razen med posamezniki v zasebnih okoliščinah. Ta ukrep je namenjen zmanjšanju tveganja pranja denarja preko velikih gotovinskih transakcij.
Nov organ za nadzor
Za nadzor nad izvajanjem pravil bo skrbel nov organ za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AMLA). Organ, s sedežem v Frankfurtu, bo začel delovati sredi prihodnjega leta in bo zadolžen za neposreden nadzor najbolj tveganih finančnih subjektov. Prav tako bo pristojen za posredovanje v primeru napak pri nadzoru ter določanje kazni za neupoštevanje zakonodaje.
Začetek veljavnosti
Po današnji dokončni potrditvi na Svetu EU bo zakonodajni sveženj objavljen v uradnem listu EU, nato pa bo začel veljati. Nova pravila predstavljajo pomemben korak naprej v boju proti pranju denarja in financiranju terorizma v Evropski uniji.
